(六)信息资源难共享。首先，反洗钱的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程，但从基层来看，由于未能明确一个协调各方的反洗钱主管部门，反洗钱工作仅是金融部门在“孤军奋战”，公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开，很难形成有效的合作机制，直接影响了反洗钱工作的深入开展。其次，基层金融机构在反洗钱业务方面对外涉及监管、协调金融机构反洗钱工作，与司法机关、行政执法机关全面合作，及时进行信息沟通，全力预防、控制、打击洗钱活动；对内涉及现金管理、账户管理、人民币和外汇大额、可疑支付交易的监测、收集、分析、汇总等，必然导致部门之间信息沟通迟滞，难以实现信息共享，以致于不能在第一时间采取行动，阻击洗钱活动。再次，金融机构的反洗钱工作必然会加强对外来资金的审查力度，与地方政府的招商引资工作存在着短期利益冲突，这种长远利益和短期利益之间协调困难在很大程度上牵制基层金融机构有效开展反洗钱工作。
二、金 《浅谈基层行反洗钱工作存在问题与对策》出自：www.89xue.com网
www.89xue.com 融机构反洗钱工作对策
针对上述问题，如何进一步推进和完善基层金融机构反洗钱工作？我们认为：
(一)加强宣传，端正认识。重点是要突出反洗钱工作对我国社会主义建设的现实意义，通过各种方式加强对基层金融业反洗钱工作的宣传、辅导、督促，准确定位，严格执法，增强基层央行反洗钱工作的责任感、使命感、紧迫感和荣誉感，提高基层金融机构自觉、自愿、自主履行反洗钱职责的意识，转变其“四不为”的思想观念。同时，要加强沟通，注重培养，广泛宣传，全面提高社会各界尤其是公安、工商、税务、海关，以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查处、打击洗钱行为的反洗钱合力。
(二)“培”“引”结合，提升素质。反洗钱工作能否顺利开展，成效怎样，关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍。因此，从现在起，必须建立一个科学持续的人才培养、储备、引进和成长机制。一是加强培训，全面提升现有反洗钱工作人员的技术水平和业务能力，使之尽快能够基本适应反洗钱工作的实际需要；二是引进人才，增进交流，加强与相关部门的沟通与合作，为反洗钱工作输送新鲜“血液”；三是加大反洗钱工作的监督检查力度，增强基层金融业反洗钱人员的实践能力；四是保障经费，科学管理，建立稳定、长效的人才成长、储备机制。
(三)改进和完善反洗钱的技术手段，提高电子化监测水平。首先，由人民银行组织建立金融机构公共网络，利用计算机和网络技术，建立数据中心和客户信用系统。将金融机构的联行系统、现金管理系统、账户管理系统统归其中，并依托支付系统建立大额和可疑支付监测系统，实现对异常资金活动的自动采集、分析和处理。其次，金融部门应在人民银行组织建立的金融机构公共网络基础上，开发应用支付交易监测系统，全面掌握企业和个人的大额可疑资金的交易流动情况，并加强对企业资金流向股市、公款私存、国内资金汇往国外以及外资流入等的监督，逐步进行实时网络监控，并加强金融创新产品的超前监管，充分估计可能被犯罪分子利用的各个环节，积极防范新产品带来的新风险，做到未雨绸缪。再次，建立起广义的社会计算机网络，建立公安、海关、税务、工商、技术监督等部门的横向网络，各方共享监管信息，提高打击反洗钱的效率。
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